투자 조언의 진실 - 워런 버핏이 말하는 일반 투자자의 최선의 선택

요즘 투자 관련 조언이 정말 많이 쏟아지고 있어요. TV나 유튜브를 켜면 수많은 전문가들이 나와서 투자 조언을 하고, 은행이나 증권사에 가면 투자 상담사들이 이것저것 추천하죠. SNS에서는 계좌 인증하면서 자신의 투자 실력을 뽐내는 사람들도 많고요.

 

이런 모습을 보면서 한 가지 의문이 들지 않나요? "이 사람들이 정말로 시장 평균 이상의 수익률을 계속해서 낼 수 있을까?" 또 "왜 이렇게 열심히 조언을 하는 걸까?"

 

사실 대부분의 경우, 이들은 교육비나 광고 수입을 노리거나 수수료 수입을 위해 조언을 하는 경우가 많아요. 그들의 실제 투자 성과보다는 얼마나 많은 사람들이 그들의 콘텐츠를 보고, 그들의 상품을 구매하느냐가 더 중요한 거죠. 결국 이런 조언들을 듣는다고 해서 우리의 투자 수익이 좋아지진 않습니다.

 

1998년에 있었던 한 사건을 보면 이런 현상을 더 잘 이해할 수 있어요. 당시 롱텀캐피탈매니지먼트라는 회사가 무너지면서 경제 위기가 왔는데, 이때 미국 연방준비제도 의장이었던 앨런 그린스펀이 정말 의미있는 발언을 했습니다!

앨런 그린스펀

                                                                                      

"지난 10년을 되돌아보면, 정말 똑똑한 사람들이 시장에서 지속적으로 높은 수익을 낼 수 있는 새로운 방법을 찾았다고 자신했지만 모두 실패했습니다. 물론 일시적으로 성공하는 경우도 있었죠. 하지만 시장 가격의 불균형으로 인한 수익 기회는 오래가지 않아요. 오히려 이런 기회를 노리는 사람들이 많아지면서 그 기회는 점점 사라지게 됩니다. 결국 비정상적으로 높은 수익을 지속적으로 내기 위해서는, 그만큼 큰 위험을 감수할 수밖에 없는 거죠."

 

이 발언에서 특히 주목해야 할 부분이 있어요. "비정상적으로 높은 수익을 지속하려면 그만큼 큰 위험을 감수해야 한다"는 거죠. 투자 상담사든, 유튜버든, 헤지펀드 매니저든 시장 평균을 뛰어넘는 수익을 내려면 그만큼 큰 위험을 떠안아야 한다는 뜻입니다.

 

워런 버핏의 사례를 보면 이걸 더 잘 이해할 수 있어요. 워런 버핏도 초기에는 몇몇 기업에 과감하게 큰돈을 베팅했어요. 1960년대와 70년대에 이런 위험한 투자를 하지 않았다면 오늘날의 워런 버핏이 되지 못했을 거예요. 하지만 여기서 한 가지 질문을 해봐야 해요. "이게 우리가 따라 해야 할 방법일까요?" 솔직히 우리가 워런 버핏만큼의 분석력과 통찰력, 경험을 가지고 있지 않다면, 다른 방법을 찾는 게 현명하지 않을까요?

워런버핏

그래서 전문가들은 일반 투자자들에게 다른 접근법을 추천합니다. 위험한 투자에 큰돈을 걸기보다는 적절하게 자산을 나누고, 운용 비용이 적게 드는 인덱스 펀드나 ETF에 분산 투자하라고 하죠. 재미있는 건 워런 버핏도 여러 번 같은 조언을 했다는 거예요. 그는 "대부분의 개인 투자자들은 인덱스 펀드에 투자하는 게 가장 현명한 선택"이라고 강조했어요. 자신처럼 주식을 직접 고르고 분석하는 것보다, 시장 전체에 분산 투자하는 게 더 안전하고 효과적이라고 보는 거죠.

 

결국 우리에게 필요한 건 화려한 투자 조언이나 대박을 노리는 투자가 아니라, 장기적으로 안정적인 수익을 낼 수 있는 현명한 투자 전략이에요. 남들이 하는 말에 휘둘리지 말고, 자신의 상황에 맞는 안전하고 검증된 투자 방법을 찾는 게 중요합니다.

 

 

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