국내 금융 배당ETF 추천 2025: 배당수익률 6% 달성한 4개 ETF 완전분석

국내 금융 배당ETF가 주목받는 이유

2025년 현재 국내 금융 배당ETF가 투자자들의 주목을 받고 있습니다. 미국 주식시장의 높은 변동성과 환율 리스크, 그리고 트럼프 행정부의 주식 과세 정책 변화로 인해 환율 리스크 제로인 국내 ETF에 대한 관심이 급증하고 있기 때문입니다.

 

특히 정부의 밸류업 프로그램 이후 국내 금융기업들의 배당 정책이 크게 개선되면서, 연 5-6%대의 높은 배당수익률을 제공하는 금융 배당ETF들이 속속 출시되고 있습니다.

 

https://youtu.be/jXpKCRfg_4E

 

주요 투자 포인트

- 높은 배당수익률: 5-6%대 배당 수익률 제공

- 환율 리스크 제거: 달러 강세 걱정 없는 원화 투자

- 정부 정책 지원: 밸류업 프로그램으로 주주환원 정책 강화

- 극심한 저평가: 평균 PER 5배, PBR 0.4-0.6배 수준

- 안정적 사업구조: 과점화된 금융업계의 안정성

 

 

추천 금융 배당ETF 4개 비교분석

 

현재 상장된 국내 금융 배당ETF 4개를 운용자산 규모, 배당수익률, 수수료를 기준으로 비교분석했습니다.

개별 ETF 상세 소개

1. TIGER 은행고배당플러스TOP10 (466940) 

 

투자 장점

✅ 최대 규모로 높은 유동성 보장

✅ 검증된 1년 트랙레코드 (37.8% 수익률)

✅ 안정적인 은행주 중심 포트폴리오

✅ 월배당 지급으로 현금흐름 관리 용이

 

2. SOL 금융지주플러스고배당 (484880)

3. RISE 코리아금융고배당 (498860)

 

 

4. KODEX 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜 (498410)

 

 

금융업계 투자 전망

은행업계 펀더멘털 분석

국내 시가총액 상위 5개 은행의 주요 지표를 분석한 결과, 투자 매력도가 상당히 높은 수준입니다.

핵심 재무지표 (평균)

- 자기자본이익률(ROE): 8.7%

- 주가수익비율(PER): 4.9배

- 주가순자산비율(PBR): 0.41배

- 배당성향: 27.3% (크게 개선)

 

긍정적 요인들

1. 배당성향 30% 수준으로 크게 개선

2. 지난 5년간 꾸준한 이익 증가*추세

3. 밸류업 프로그램으로 주주환원 정책 강화

4. 극심한 저평가 상태 (PER 5배대)

 

 

증권업계 성장 동력

- 지난 1년간 급격한 이익 증가

- 금리 하락으로 채권 관련 수익 확대

- NXT 시장 개설 등 새로운 수익원 창출

- 온라인화로 대형 증권사 시장점유율 확대

 

주요 지표

- 평균 ROE: 11.4%

- 평균 PER: 5.2배

- 평균 PBR: 0.52배

- 배당성향: 평균 30% 수준

 

보험업계 안정성

특징 및 전망

- 생명보험과 손해보험 모두 안정적 수익 창출

- 지난 5년 평균 이익 전반적 증가

- 복잡한 회계규정으로 실제 이익 예상 어려움

- 성장성 제한적이나 안정적 배당 지속

 

 

 

투자자 유형별 추천 전략

🔰 보수적 배당 투자자

추천 ETF: TIGER 은행고배당플러스TOP10

 

선택 이유

- 가장 큰 규모 (3,813억원)로 높은 유동성

- 안정적인 은행주 중심 구성

- 월배당으로 꾸준한 현금흐름

 

💪 적극적 수익 추구 투자자

추천 ETF: KODEX 커버드콜 또는 RISE 코리아금융고배당

 

 

결론: 2025년 국내 금융 배당ETF 투자 전망

국내 금융 배당ETF는 현재 매우 매력적인 투자 기회를 제공하고 있습니다. 특히 다음과 같은 투자 메리트가 있습니다.